Investir en EHPAD : les fonds d’investissement de proximité
Société inclusive
Les fonds d’investissement de proximité (FIP) sont un type de placement financier accessibles à des personnes physiques offrant, à condition d’investir dans des PME régionales limitrophes, une réduction d’impôt sur le revenu de 18% dans la limite de 12 000 euros pour un célibataire et de 24 000 euros pour un couple (soit une économie d’impôt pouvant atteindre 2 160 à 4 320 euros). Le fonds 123Patrimoine propose ainsi un FIP composé de capital et de dette d’établissements d’hébergement pour personnes âgées dépendantes (EHPAD). Pour les financiers, l’attractivité du secteur de la dépendance repose sur plusieurs facteurs : « la pénurie d’offre permet aux exploitants d’EHPAD de conserver des taux d’occupation de plus de 95%, ce qui octroie à ce secteur une très forte visibilité de ses revenus. Ce taux d’occupation est renforcé par l’existence de fortes barrières à l’entrée, réduisant l’apparition de nouveaux entrants sur le marché. Dans ce contexte, le rythme de croissance du chiffre d’affaires des exploitants devrait se maintenir à un très haut niveau, porté par une demande dynamique mais également par des tarifs d’hébergement et de soins en augmentation régulière ». Des assureurs mutualistes proposent ce fonds d’investissement à leurs adhérents dans le cadre de stratégies patrimoniales.