Dépendance : qu’en pensent les conseillers en gestion de patrimoine ?
Droit des personnes malades
Il existe un écart entre les principales préoccupations des investisseurs individuels et celles estimées par les conseillers en gestion de patrimoine pour leurs clients. Alors que plus des deux-tiers des investisseurs individuels interrogés déclarent que leur principale préoccupation est de surveiller leur santé et de se soigner correctement, un peu plus d’un tiers des conseillers considèrent qu’il s’agit d’un sujet de préoccupation de leurs clients. De plus, 81% des conseillers en gestion de patrimoine estiment que la première préoccupation de leurs clients est de s’assurer un confort financier pour leur retraite, contre 40% des investisseurs sondés. Il existe une différence notable entre les placements préférés par les investisseurs individuels et les solutions préconisées par les conseillers : ces derniers recommandent ainsi en priorité des contrats d’assurance-vie (79%), puis des actifs immobiliers/SCPI, viagers (42%) et des investissements dans les maisons de retraite (39%). Quant aux investisseurs individuels, ils privilégient également les contrats d’assurance-vie (56%), mais mettent en deuxième position les produits d’épargne (52%) et en troisième position les assurances ou mutuelles complémentaires santé (41 %). Ces écarts s’expliquent par le fait que les conseillers en gestion de patrimoine distribuent peu de produits d’épargne ou de contrats complémentaires santé.